Política de Privacidad

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1. ¿QUIENES SOMOS?

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Consultora Wahayi S.A.S, con NIT 901.018.966-7, es el socio de confianza en la gestión de activos virtuales en Colombia y más allá. Nos destacamos por nuestra visión innovadora y nuestro compromiso inquebrantable con la seguridad y la transparencia en el mercado de cripto-activos. Con un enfoque centrado en el cliente y una sólida experiencia en la gestión de riesgos, ofrecemos soluciones integrales que impulsan el éxito financiero de nuestros clientes en el mundo digital.

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2. Nuestras Etapas de Compliance

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Nuestro proceso de cumplimiento se divide en varias etapas:

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• Análisis de Riesgos: Evaluamos los riesgos asociados con nuestras operaciones y clientes, identificando posibles amenazas de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas.

• Diseño de Políticas: Desarrollamos procesos con las políticas y procedimientos para prevenir y mitigar los riesgos identificados, asegurando el cumplimiento con las regulaciones gubernamentales y los estándares internacionales.

• Implementación y Monitoreo: Implementamos nuestras políticas y procedimientos en todas las áreas de la empresa, monitoreando continuamente su efectividad y haciendo ajustes según sea necesario.

• Revisión y Actualización: Revisamos y actualizamos regularmente nuestras políticas y procedimientos para asegurar su alineación con las regulaciones vigentes y las mejores prácticas de la industria.

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3. Políticas Específicas

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Prevención de Lavado de Dinero (AML)

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Consultora Wahayi S.A.S desenvuelve las siguientes políticas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo:

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Identificación y Reporte de Operaciones Sospechosas: Establecemos procedimientos para identificar y reportar cualquier operación que pueda estar relacionada con actividades ilícitas, en cumplimiento con las Leyes.

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País                  Ley y Normativa

Colombia          Ley 190 de 1995 y la Circular Externa 007 de 1996.

 

Monitoreo de Transacciones: Implementamos sistemas de monitoreo de transacciones para detectar patrones inusuales de actividades que puedan indicar lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.

 

Conozca a su Cliente (KYC)

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Consultora Wahayi S.A.S sigue estrictos procedimientos de KYC para todos los clientes, incluyendo:

 

Verificación de Identidad: Se requiere documentación válida que respalde la identidad del cliente, en cumplimiento con la Circular Externa 007 de 1996.

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Revisión Periódica: Se realiza revisiones periódicas de la información del cliente para garantizar su veracidad y actualización.

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Conozca a su Transacción (KYT)

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La empresa implementa políticas de KYT para monitorear las transacciones de los clientes y detectar posibles actividades sospechosas, de acuerdo con la Circular Básica Jurídica y la Circular Externa 007 de 1996.

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Cripto-Compliance

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Consultora Wahayi S.A.S cumple con todas las regulaciones específicas relacionadas con criptomonedas y activos virtuales, incluyendo el registro como proveedor de servicios de activos virtuales (PSAV) ante la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero), según lo establecido en la Circular Básica Jurídica.

 

4. Contratos

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Todos nuestros clientes están sujetos a un contrato de compra y venta; que establece los términos y condiciones de nuestra relación comercial, incluyendo los derechos y responsabilidades de ambas partes en el manejo de los activos virtuales.

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5. Restricción de Países

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Consultora Wahayi S.A.S se compromete a cumplir con las regulaciones internacionales y nacionales en materia de restricciones de países. Seguimos de cerca las directrices establecidas por organismos internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos.

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6. Procedimiento de Órdenes de Compra

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Nuestro horario de atención para órdenes de compra es de 8:00 am a 12:00 pm, de lunes a viernes. Las órdenes recibidas fuera de este horario se procesarán en el siguiente período hábil.

 

7. Interfaces de Comunicación

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Para comunicarse con nosotros, puede visitar nuestro sitio web www.grupowahayi.com o contactarnos a través de E-mail: contacto@grupowahayi.com.

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8. Gestión de Riesgos de LA/FT/FPADM

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Consultora Wahayi S.A.S, adopta un enfoque proactivo en la gestión de riesgos de Lavado de Activos (LA), Financiamiento del Terrorismo (FT) y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM). Nos regimos por las siguientes leyes internacionales:

• Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional (UNTOC): Esta convención proporciona un marco legal internacional para combatir el lavado de dinero y el crimen organizado.

• Convención Internacional para la Supresión del Financiamiento del Terrorismo (CISFT): Establece medidas para prevenir y combatir el financiamiento del terrorismo a nivel internacional.

• Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas: Las resoluciones; 1267 y la 1373, establecen sanciones y medidas para prevenir el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

 

9. Órganos de Regulación y Normativas

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Consultora Wahayi S.A.S Cumple con las regulaciones emitidas por la DIAN (Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales), CTCP (Consejo Técnico de Contaduría Pública) y la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero), incluyendo la Resolución 314 de 2021. Los términos de servicio y condiciones se basan en la normativa de la Superintendencia de Industria y Comercio (SIC) de Colombia.

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Normativas generales:

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• Ley 190 de 1995: Establece medidas para la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo en Colombia. Aunque no hace referencia específica a los criptoactivos, es la principal ley que rige la prevención del lavado de activos en el país.

• Circular Externa 007 de 1996 de la SFC: Establece los procedimientos y controles que deben implementar las entidades financieras para prevenir y detectar operaciones relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Aunque inicialmente dirigida a las entidades financieras tradicionales, sus principios pueden aplicarse de manera general a las operaciones con criptoactivos.

• Ley 1581 de 2012 (Habeas Data): Regula el tratamiento de datos personales en Colombia, lo que incluye los datos relacionados con las transacciones de criptoactivos y las plataformas de intercambio.

• Resolución 314 de 2021: Esta resolución de la UIAF establece disposiciones relacionadas con la identificación de los beneficiarios finales en las operaciones financieras, lo que podría ser relevante para las transacciones con criptoactivos en el futuro.

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10. Tarifas y Comisiones

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Las tarifas y comisiones asociadas con nuestros servicios se detallan en nuestros términos y condiciones, disponibles para todos nuestros clientes.

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11. Responsabilidad e Indemnización

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Consultora Wahayi S.A.S se compromete a asumir la responsabilidad por cualquier daño o pérdida causada por nuestra negligencia o incumplimiento de nuestras obligaciones contractuales, bien como el derecho de indemnización en caso de incumplimiento por parte del cliente.

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12. Propiedad Intelectual y Uso de Marca

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La propiedad intelectual y el uso de la marca Consultora Wahayi S.A.S están protegidos por la legislación Internacional. Cualquier uso no autorizado de nuestra marca o propiedad intelectual será objeto de acciones legales.

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13. Solución de Controversias

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Cualquier controversia que surja en relación con nuestros servicios será resuelta de acuerdo con las leyes y normativas de Colombia.

 

14. Riesgos Asociados con Activos Virtuales

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Los activos virtuales conllevan riesgos significativos, debido a la volatilidad de este mercado, y puede generar hasta la posibilidad de pérdida total de la inversión. Los clientes deben estar conscientes de estos riesgos antes de participar en cualquier transacción con activos virtuales.

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15. Revisión y Actualización

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Esta política es revisada y actualizada periódicamente para asegurar su cumplimiento con las regulaciones vigentes y las mejores prácticas de la industria en materia de cumplimiento normativo y cripto-compliance.

Esta política integral de cumplimiento normativo y cripto-compliance establece las bases para operar de manera ética y legal en el mercado de criptomonedas y activos virtuales en Colombia, asegurando la protección de los datos de los clientes y la prevención del lavado de dinero y otras actividades ilícitas.

 

Realizada por: CONSULTORA WAHAYI S.A.S

 

Aprobado por:

Director Jurídico – Cofundador

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